Najlepsze fundusze indeksowe dla inwestorów długoterminowych

Category: Więc Jeśli
17 lutego 2021

Te tanie fundusze indeksowe wytrzymują próbę czasu

  • Dzielić
  • KołekE-mailNajlepsze fundusze indeksowe mają niskie koszty i zróżnicowane portfele, które wytrzymują próbę czasu. Ale nie wszystkie fundusze indeksowe są zdywersyfikowane, a niektóre nie są idealne do inwestowania długoterminowego. Ponieważ istnieje wiele różnych funduszy indeksowych do wyboru, inwestorzy powinni zrozumieć, że fundusze indeksowe najlepiej odpowiadają ich potrzebom.

    W ostatnich latach na rynek trafiło wiele funduszy indeksowych i funduszy typu ETF, a wiele z nich nie jest idealnych dla inwestorów długoterminowych. Fundusze te zwykle koncentrują się tylko na jednym wąskim sektorze, takim jak biotechnologia, media społecznościowe lub kapitalne spółki komandytowe (MLP). Te wąsko skoncentrowane fundusze mogą przynosić duże zyski w krótkim okresie, ale mogą również odnotować duże spadki.

    Fundusze niszowe mają również zwykle wyższe wskaźniki kosztów niż większość innych funduszy indeksowych. Najlepsze fundusze indeksowe dla większości inwestorów są jednak szeroko zdywersyfikowane i tanie. Więc bez zbędnych ceregieli, oto niektóre z najlepszych funduszy indeksowych, które możesz kupić w celu inwestowania długoterminowego.

    Najlepsze fundusze indeksowe S&P 500

    Jeden z najpopularniejszych typów funduszy indeksowych inwestuje w indeks S&P 500, który jest indeksem akcji reprezentującym około 500 największych spółek w Stanach Zjednoczonych pod względem kapitalizacji rynkowej.

  • Indeks Fidelity Spartan 500 (FXAIX): Fidelity zintensyfikowało swoją konkurencję z Vanguard i teraz pozwala inwestorom uzyskać ten fundusz po cenie jak za grosze przy wskaźniku wydatków 0,015%. Często fundusze indeksowe między dwoma gigantycznymi rywalami są nie do odróżnienia pod względem wydatków i wyników. Ostatecznie konkurs tworzy dla inwestora fundusze wyższej jakości. Nie ma minimalnej inwestycji początkowej dla FXAIX. Wcześniejsze  
  • Indeks Schwab S&P 500 (SWPPX): Charles Schwab podjął świadomy wysiłek, aby zapewnić inwestorom coś więcej niż tylko usługi maklerskie ze zniżkami. Zanurzyli się głęboko w rynki funduszy indeksowych Vanguard i Fidelity. W ostatnich latach broker dyskontowy obniżył swoje wydatki, aby konkurować łeb w łeb z Vanguard i Fidelity. Wskaźnik kosztów wynosi 0,02% dla SWPPX i nie ma minimalnej inwestycji. Wcześniejsze  Najlepsze fundusze indeksów giełdowych ogółem

    Jeśli ekspozycja na ponad 500 amerykańskich akcji o dużej kapitalizacji nie jest dla Ciebie wystarczająco zdywersyfikowana, bardziej interesujący może być całkowity fundusz giełdowy, który inwestuje w tysiące akcji, w tym spółek o dużej, średniej i małej kapitalizacji. Oto najlepsze z wszystkich funduszy giełdowych:

  • Schwab Total Stock Market Index (SWTSX) : Przy wskaźniku wydatków wynoszącym 0,03%, trudno jest pokonać SWTSX, chyba że kwalifikujesz się do uzyskania niższych wskaźników wydatków z jednym z funduszy Vanguard Admiral Shares. Minimalna cena zakupu SWTSX jest bardzo przystępna i wynosi 1000 USD. Wcześniejsze  Najlepsze agresywne fundusze indeksowe

    Jeśli jesteś inwestorem długoterminowym i nie masz nic przeciwko wahaniom na rynku i wzrostowi i spadkowi salda konta w krótkim okresie, możesz uznać agresywne fundusze indeksów giełdowych za atrakcyjne.

  • Vanguard Growth Index (VIGAX): Fundusz inwestuje wyłącznie w akcje o dużej kapitalizacji, które mają potencjał wzrostu, co sprawia, że ​​jest nieco bardziej ryzykowny, ale także potencjalnie bardziej opłacalny w dłuższej perspektywie niż fundusze indeksu S&P 500. Wskaźnik kosztów VIGAX jest niski 0,05%, a minimalna początkowa inwestycja to 3000 USD. Wcześniejsze  
  • Fidelity NASDAQ Composite Index (FNCMX): Indeks NASDAQ składa się głównie z akcji spółek o dużej kapitalizacji, ale wiele z nich to akcje spółek technologicznych i zdrowotnych, które mają zwykle większy potencjał długoterminowego wzrostu niż indeksy szerokiego rynku. Więc jeśli nie masz nic przeciwko dodatkowemu ryzyku związanemu z dodatkowym długoterminowym potencjałem zwrotu, polubisz FNCMX. Wskaźnik kosztów wynosi 0,3%, a minimalna inwestycja początkowa to 2500 USD. Wcześniejsze   Vanguard Mid Cap Index (VIMAX): Być może najlepszym sposobem na pokonanie indeksu S&P 500 jest zakup funduszu indeksowego, który inwestuje w akcje spółek o średniej kapitalizacji, które w przeszłości osiągały lepsze wyniki niż akcje spółek o dużej kapitalizacji. Spółki o średniej kapitalizacji są również mniej ryzykowne niż spółki o małej kapitalizacji, co czyni VIMSX rzadkim wyjątkiem, który inwestuje bezpośrednio w „słodki punkt wyższych zwrotów, ale bez ekstremalnego ryzyka. Wskaźnik kosztów dla VIMSX wynosi 0,05%, a minimalna początkowa inwestycja to 3000 USD. Wcześniejsze  Najlepsze fundusze indeksowe

    Fundusze obligacji są odpowiednie dla prawie każdego inwestora, aby mieć zdywersyfikowany portfel funduszy inwestycyjnych. Fundusze indeksowe to idealny sposób na przejęcie dużej części rynku obligacji w ramach jednej taniej inwestycji.

    Całkowity indeks rynku obligacji zwykle odnosi się do indeksowych funduszy inwestycyjnych – lub funduszy typu ETF – które inwestują w indeks Barclay Aggregate Bond Index (BarCap Aggregate). Indeks jest szerokim indeksem obligacji obejmującym większość obligacji będących w obrocie w USA oraz niektóre obligacje zagraniczne będące w obrocie w USA

    Oto najlepsze fundusze indeksów obligacji, które spełniają tego typu potrzebę dywersyfikacji i prostoty:

  • Vanguard Razem Bond Market Index (VBTLX): Jest to największy fundusz indeks obligacji na świecie pod względem wielkości aktywów pod zarządzaniem (AUM). Ten rozmiar oznacza, że ​​jest ulubionym miejscem inwestorów zrób to sam, a także większości doradców płatnych. Kupując akcje tego funduszu indeksu obligacji, uzyskujesz ekspozycję na cały rynek obligacji w USA, który obejmuje tysiące obligacji obejmujących kilka typów, w tym obligacje korporacyjne, obligacje skarbowe USA, obligacje krótkoterminowe, obligacje średnioterminowe, obligacje długoterminowe obligacje terminowe i nie tylko. Wskaźnik kosztów wynosi zaledwie 0,05%, a minimalna inwestycja początkowa to 3000 USD. Wcześniejsze  
  • Fidelity Total Bond (FTBFX): Ten szeroko zdywersyfikowany fundusz obligacji jest podobny do VBTLX Vanguard. Ma jednak większą elastyczność w równoważeniu ryzyka i zysku. W tłumaczeniu FTBFX może na przykład utrzymywać więcej obligacji o wysokiej rentowności i być może w rezultacie uzyskać większe długoterminowe zyski w porównaniu z VBTLX. Wydatki są nieco wyższe i wynoszą 0,45%, ale dodatkowy koszt funduszu indeksowego może być tego wart. Minimalny początkowy zakup to 2500 USD. Wcześniejsze  Najlepiej zrównoważone fundusze indeksowe

    Jeśli szukasz idealnego sposobu na posiadanie zróżnicowanej kombinacji akcji i obligacji w jednym funduszu inwestycyjnym, najlepszym sposobem na to są zrównoważone fundusze indeksowe.

    Oto najlepsze fundusze indeksowe ze zbilansowaną mieszanką akcji i obligacji:

  • Vanguard Balanced Index (VBIAX): ten fundusz doskonale radzi sobie z utrzymywaniem niskich kosztów i równoważeniem ryzyka i zysków w perspektywie długoterminowej. Alokacja aktywów pozostaje na poziomie około 60% akcji i 40% obligacji, co czyni ją odpowiednią dla inwestorów poszukujących umiarkowanego (lub średniego) ryzyka. Długoterminowe zyski były atrakcyjne i wyniosły prawie 7%, mierzone na podstawie 15-letnich rocznych zwrotów do 2016 r. Wskaźnik kosztów jest niski i wynosi 0,07%, a minimalna inwestycja początkowa wynosi 3000 USD. Wcześniejsze  Istnieją inne zrównoważone fundusze indeksowe, ale żaden nie pokonał kombinacji niskich kosztów i długoterminowych zwrotów Vanguard.

    Balance nie zapewnia usług i porad podatkowych, inwestycyjnych ani finansowych. Informacje są przedstawiane bez uwzględnienia celów inwestycyjnych, tolerancji na ryzyko lub sytuacji finansowej konkretnego inwestora i mogą nie być odpowiednie dla wszystkich inwestorów. Wyniki historyczne nie wskazują na przyszłe wyniki. Inwestowanie wiąże się z ryzykiem, w tym z możliwością utraty kapitału.

We use cookies to provide you with the best possible experience. By continuing, we will assume that you agree to our cookie policy